વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડ બેન્ચમાર્ક કરતાં વાર્ષિક ત્રણ ગણું વધુ વળતર આપે છે
ભૌગોલિક રાજકીય કટોકટી, વૈશ્વિક ફુગાવો અંકુશની બહાર જઈ રહ્યો છે અને વિશ્વની મધ્યસ્થ બેંકો દ્વારા વ્યાજ દરોમાં વધારો કરવામાં આવી રહ્યો છે, ઇક્વિટી હાલમાં ભારે અસ્થિરતા સાથે નરમ વાતાવરણ અનુભવી રહી છે. વિશ્લેષકો સંકેત આપી રહ્યા છે કે વૈશ્વિક બજારોની સાથે ભારતીય શેરબજાર ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળામાં અસ્થિર રહેશે.
ટૂંકા ગાળામાં બજાર કેવી રીતે પાછું ફરશે અથવા કોઈ દિશામાં આગળ વધશે તે કહેવું મુશ્કેલ છે. જો કે, જો આગામી 12 થી 18 મહિના માટે સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા રોકાણ કરવામાં આવે તો વાજબી વળતર મેળવવું શક્ય છે. નરેને જણાવ્યું છે. સપ્ટેમ્બર 2020 સુધી, મૂલ્ય ભંડોળમાં રોકાણ ઓછું આકર્ષક હતું. જો કે, બજાર રોગચાળામાંથી બહાર આવ્યા પછી થીમ આધારિત ફંડો ફોકસમાં આવ્યા.
વ્યાજદરમાં વધારા સાથે, ક્રૂડના ભાવ આસમાને પહોંચ્યા અને ઘણા રોકાણકારો મેટલ્સ, એનર્જી અને કોલસા ક્ષેત્રો તરફ આકર્ષાયા. આવા ક્ષેત્રો કે જેમાં રોકાણકારોએ ભૂતકાળમાં ઓછો રસ દર્શાવ્યો હતો અને જેના કારણે તે સેગમેન્ટનું મૂલ્યાંકન ઓછું રહ્યું હતું. અર્થતંત્રમાં પુનઃપ્રાપ્તિ સાથે, મૂલ્ય ભંડોળનું આકર્ષણ વધી રહ્યું છે, અને રોકાણકારો પણ તેના તરફ વળ્યા છે. ફંડ મેનેજરે જણાવ્યું હતું કે મૂલ્ય રોકાણ વધતા ફુગાવા સામે મદદ કરે છે.
કેટલાક વેલ્યુ ફંડ્સની કામગીરી પર એક નજર દર્શાવે છે કે નિફ્ટી છેલ્લા એક વર્ષમાં લગભગ ત્રણ વખત પાછો ફર્યો છે. આઈપીઆર વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડ છેલ્લા એક વર્ષમાં 28% વળતર આપી રહ્યું છે. 10-વર્ષના રોકાણમાં 17.75 ટકાનું વળતર છે. આ કેટેગરીના અન્ય ફંડ્સમાં પણ બેન્ચમાર્ક કરતાં ઊંચું વળતર જોવા મળ્યું છે.
છેલ્લા એક વર્ષમાં નિફ્ટીમાં 9 ટકાનો વધારો થયો છે. ઓગસ્ટ 2004માં આ ફંડમાં રૂ. 10,000નું માસિક રોકાણ હાલમાં રૂ. 1.1 કરોડનું વળતર આપીને રૂ. 72 લાખ. એ જ રીતે, તે સમયે ફંડમાં લમ્પસમના રૂ. 10 લાખના રોકાણનું મૂલ્ય હવે રૂ. 2.5 કરોડ છે, જ્યારે બેન્ચમાર્ક વળતર રૂ. 1.3 કરોડ છે. છેલ્લા 18 વર્ષમાં તે 20.1 ટકાના ચક્રવૃદ્ધિ દરે વળતર આપી રહ્યું છે.
